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天津市、山东省、四川省地方金融条例归纳


天津市地方金融监督管理条例

《天津市地方金融监督管理条例》(以下简称《条例》)自2015年底启动立法工作,历经近四年的广泛调研、科学论证和修改完善,于2019年5月30日经天津市第十七届人大常委会第十一次会议审议通过,自2019年7月1日起施行。

《条例》共6章44条,包括总则、地方金融组织、监督管理、风险防控、法律责任和附则。《条例》的颁布是天津市地方金融法治建设进程重要的里程碑,为提升天津市地方金融组织监管工作水平,维护地方金融健康有序发展奠定了坚实的法治基础。

《条例》明确了地方金融组织的具体范围。将本市行政区域内的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等国家授权本市监督管理的开展金融业务活动的组织纳入监管范围,并对其行为规范、风险防控和法律责任等作出了具体规定。

《条例》明确了市和区人民政府防范和处置金融风险责任,负责制定地方金融风险突发事件应急预案。对地方金融组织未报告其发生的重大风险情况的,可以采取责令改正并处罚款、责令停业整顿、吊销经营许可证等措施。明确规定任何单位和个人不得非法吸收公众存款、擅自发行有价证券,或者以其他方式从事非法金融活动;不得以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的方式,向社会不特定对象、超过法律规定数量的特定对象承诺或者变相承诺,对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无风险等保证。

《条例》明确了违法行为的法律责任。对违反《条例》相关规定的行为,通过责令限期改正、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销经营许可证等措施加大处罚力度。根据具体情形,可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员等给予警告、罚款的处罚。

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山东省地方金融监督管理条例

山东省十二届人大常委会第二十次会议审议通过的《山东省地方金融条例》(以下简称《条例》),自2016年7月1日起正式实施。该条例是我国地方金融监管方面出台的首部省级地方性法规。《条例》包括“总则”、“金融服务”、“金融发展”、“金融监督”、“法律责任”、“附则”等6章,共58条。

《条例》填补地方金融组织的制度规范立法上的空白,充分发挥地方金融监管机构综合指导和金融监管的作用。《条例》旨在促进山东金融产业结构优化、升级和推动区域经济发展。该《条例》为“一行三局”监管之外的地方金融组织的发展、运行提供了法律保障和监管依据。《条例》强调了加强对实体经济,特别是对小微型企业和农民、农业、农村经济发展的金融支持;要求地方政府切实引导带动资金投向重点产业、重点项目和重点领域,推进经济转型发展;鼓励建立现代企业制度,扩大直接融资,改善融资结构;支持区域金融集聚区建设;鼓励在本省设立金融机构总部或分支机构。对责任主体、监管方式以及违反《条例》行为的惩处,给出了较为详细的规定。

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四川省地方金融监督管理条例

2019年3月28日,四川省第十三届人民代表大会常务委员会发布第30号公告,《四川省地方金融监督管理条例》(NO:SC132811)已由四川省第十三届人民代表大会常务委员会第十次会议通过,自2019年7月1日起施行。

《四川省地方金融监督管理条例》(以下简称《条例》)共6章45条,包括总则、地方金融组织、服务与发展、风险防范、法律责任和附则,将我省小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、开展信用互助的农民专业合作社、从事权益类或者大宗商品类交易的交易场所等地方金融组织纳入适用范围。

《条例》要求地方金融组织从事相关金融业务,应当经有权机关按照法定程序批准或备案后取得相应经营资格,并对各类地方金融组织的行为规范作了具体规定。《条例》赋予省地方金融监管局和市(州)、县(市、区)人民政府确定的负责地方金融工作的机构相应监管手段,对地方金融组织违反《条例》相关规定的,将由省地方金融监管局通过责令限期改正、罚款、吊销行政许可证件等方式进行处罚。

 

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