人民银行近日召开的2023年金融市场工作会议指出，完善支持普惠小微、绿色发展、科技创新等政策工具机制，精准加强重点领域和薄弱环节金融支持。《金融时报》记者在采访中了解到，融资租赁业（含金融租赁公司和融资租赁公司）聚焦主责主业，将服务小微企业、绿色金融、科技创新等作为自身业务转型重要方向，发挥租赁特色功能，系统布局，深耕细作，以崭新姿态续写服务实体经济新篇章。

　　融资租赁，是一种国际上非常重要的金融工具，从字面意思来看，它包含了融资和租赁两方面，大抵的业务模式是出租人根据承租人的要求，向出卖人购买租赁财产，再提供给承租人使用并收取租金。我国的融资租赁公司主要分为内资租赁公司、外资租赁公司和金融租赁公司，根据中国租赁联盟的数据，截至2022年6月末，全国融资租赁企业总数为11603家。

　　今天我们要说的金融租赁实际也是融资租赁，只不过“金融租赁”这个概念是我国特有的，这主要是由于我国的金融租赁公司和普通融资租赁公司存在一定差异，两者的监管归口、资金来源、风控体系方面都不一样，其中最本质的区别就在于，金融租赁公司一直受原银保监会监管，属于非银行类金融机构，而融资租赁公司此前很长时间都由商务部监管，后才逐步移交地方金融监管局监管，通常被称为“类金融机构”。

　　根据原银保监会数据显示，截至2022年6月末，我国共有71家金融租赁公司。利得基金君经过梳理发现，我国金融租赁公司以银行系居多，其中银行独资的金租公司有9家，以银行为大股东的金租公司有36家；从企业性质来看，大部分为央企或国企控股，其中还包括我们上期介绍过的四大AMC，民营资本控股的金租公司有5家；此外，金融租赁公司普遍资产规模较大，主营业务范围集中在飞机船舶等大型交通工具、工业设备、医疗设施等领域。

　　相比于银行、证券等大家耳熟能详的金融名词，“融资租赁”的出现的确要晚很多，现代融资租赁业起源于二战之后的美国，而我国引入融资租赁则是在改革开放后。当时我国工业企业的生产设备水平和管理技术水平都比较落后，而技术改造和更新设备需要耗费巨量的资金，当时国内经济刚刚起步，资金供给无法满足实际需求，如何以更小的成本达到质的突破成为难题。

　　时任国家副主席的荣毅仁先生深入了解了国内外的实际情况，并开始积极倡导引入融资租赁，以此引进国外先进设备、技术和管理经验，助力我国经济发展。1980年，当时的中国国际信托投资公司（现“中信集团”）率先试点融资租赁业务，此外，还参与了中国民航首次以融资租赁的方式购买波音飞机的工作。次年，中信公司分别与日本东方租赁和国内有关单位合资组建中国东方国际租赁公司和中国租赁公司，我国首家租赁公司和金融租赁公司得以面世，标志着我国融资租赁业务正式起跑。

　　此后，我国各地纷纷成立租赁公司，一部分是由当时中国租赁公司的分公司或代理部门转变而成，如上海新世纪租赁、四川租赁、深圳租赁等，另一部分则是由信托公司出资成立，比如广东国际租赁、海南国际租赁等。1984年开始，中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行等纷纷开始兼营融资租赁业务，此后，融资租赁业务逐渐被界定为金融业务。

　　伴随融资租赁发展的第一波小高峰，相关问题也随之而来，鉴于融资租赁在我国尚属新鲜事物，相关法律法规还未完善，租赁主体权责不明、企业还款能力不足等问题出现，融资租赁行业遭遇系统性风险。尤其是1995年，《商业银行法》规定商业银行不得介入融资租赁业务，银行纷纷撤出，融资租赁行业遭遇冲击，步履艰难，随后而至的亚洲金融危机又导致外资也纷纷离开，内外夹击之下的融资租赁行业摇摇欲坠，不得不开启艰难的转型之路。

　　1999年以后，《合同法》、《企业会计准则》、《金融租赁公司管理行业》等法律法律相继出台，融资租赁行业的发展终于实现了有法可依。在漫长的调整和恢复后，我国融资租赁行业迎来新生，入世成功后，我国逐渐进入全面对外开放阶段，外资融资租赁公司也得到了国家的准入，与此同时，全国人大启动融资租赁的立法工作。2007年，《金融租赁公司管理办法》经多次修订后颁布，商业银行被重新准入融资租赁行业，金融租赁公司再次开始试点。

　　根据利得基金君的梳理，发现金融租赁公司自2007年以后大抵经历了三个阶段：

　　2007-2013年 稳步推进

　　2007年，工银金租、建信金租、民生金租、交银金租和招银金租成为首批获准运营的金融租赁公司，金融租赁公司的发展步入正轨。2010年，金融租赁公司第二批试点正式开启，光大金租、农银金租、天津金租等10家金融租赁公司相继成立，其中还有一家金融租赁专业子公司——交银航空航运金融租赁，这是我国首家金融租赁专业子公司。

　　2014-2017年 蓬勃发展

　　2014年以后，针对金融租赁行业的政策文件频频出台，金融租赁公司已脱离试点阶段，真正开始多元发展，比如，单一银行系金租逐渐转为与产业系并存，国有控股系金租也逐渐与民营资本并存。根据公开资料显示，2014年开始，我国金融租赁公司数量迅速增长，截至2017年末，已经开业的金融租赁公司达66家。

　　2018-至今 缓慢行进

　　2017年以来，随着金融监管全面升级，金融租赁公司审批趋严，尤其是2018年财金23号文和资管新规的出台后，地方政府融资渠道收紧，控制经营风险成为融资租赁公司的首要任务，而金融租赁公司也不可避免受到影响，批筹进度明显放缓。

　　经历初步探索、蓬勃发展及几次行业洗牌后，我国融资租赁业已基本步入健康规范发展的轨道，新时代的融资租赁业发展尽管增速放缓，但依然在坚守主业，成为我国金融市场的有效补充。近年来，我国经济发展已经进入高质量发展期，融资租赁行业也在转型升级中，乡村振兴、绿色金融、高端设备等领域都能看到融资租赁的影子，各家租赁公司也在探索专业化和差异化经营道路，助力实体经济发展成为租赁企业的共识，这也将是租赁行业持续发力的方向。

源自 南早网