关于举办严监管形势下融资租赁及保理法律合规

精讲班的通知

 

各会员单位、业界同仁：

    为加强融资租赁与保理金融从业人员职业风控合规能力建设、实务操作能力、提高从业人员综合素质，引导行业规范发展、培养更多专业金融人才，组委会将举办“严监管形势下融资租赁及保理法律合规精讲班”，现将有关事宜通知如下：

一、时间、地点

2021年7月21日—23日（21日全天报到） 地 点：青  岛

二、课程设置

    1、保理业务基本问题概览

      1）什么是应收账款

      2）保理公司避免操作的应收账款范围

      3）保理业务的法律性质及特征

      4）保理业务的常见风险及防范

      5）常见的保理业务交易模式

      6）典型保理产品概览（池保理、工程建设保理等）

    2、《民法典》下若干保理法律问题分析

      1）《民法典》下保理合同的定义分析

      2）虚构应收账款的法律后果

      3）明保理业务的通知形式及方式

      4）基础合同发生变更对保理业务的影响

      5）有追索权及无追索权保理业务保理商的权利范围比较分析

      6）应收账款多种转让时保理商权利顺位的确定方式

      7）《民法典》项下与保理业务相关的其他债权转让规定

    3、205号文背景下的商业保理企业合规与内控

      1）《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》解读

      2）上海、天津、北京地方保理监管政策比较分析

      3）国内各地区针对商业保理业务监管的差异性分析及合规管理要点

      4）商业保理公司合规操作要点及风险控制

      5）新监管下，保理公司应对策略及保理业务合规性要求

    4、暗保理业务相关法律问题分析

      1）暗保理业务概述

      2）暗保理业务的合法合规性分析

      3）暗保理的合同效力分析及案例分析

      4）暗保理业务的风险特征及防范措施

      5）暗保理融资中及融资后的法律风险

    5、未来应收账款保理业务相关法律问题分析

      1）未来应收账款业务的合法合规性概述

      2）未来应收账款未履行/未完全履行的法律风险分析

      3）未来应收账款保理业务的法律风险防范

      4）未来应收账款保理业务的保理法律关系确认

    6、保理合同纠纷常见诉讼风险分析及防范

      1）名为保理业务实为借贷业务

      2）基础合同与保理合同诉讼管辖条款不一致的诉讼风险

      3）保理商住所地、实际经营地不一致可能面临的诉讼风险

      4）保证金的约定及法律风险

      5）诉讼方案制定错误

    7、保理相关的法律及合规问题

      1）民法典背景下的最新保理法律问题

      2）虚构应收账款的法律问题

      3）明保理业务的通知形式

      4）基础合同发生变更对保理业务的影响

      5）有追索权及无追索权保理业务保理商的权利范围比较分析

      6）应收账款多种转让时保理商权利顺位的确定方式

      7）保理业务实务热点问题及相关法院观点总结

      8）名为保理业务实为借贷业务

      9）保证金的约定及法律风险

     10）商业保理业务中的票据合规性问题

     11）系列法规政策规定下的合规问题

     12）《关于加强商业保理企业监督管理的通知》《商业保理企业名单制管理工作方案》

     13）《上海市商业保理公司监督管理暂行办法》

     14）《保障中小企业款项支付条例》

    8、民法典对融资租赁的主要影响及应对

      1）纳入担保体系的理解及影响（权利顺位、登记规则）

      2）虚构租赁物的类型、认定与应对

      3）担保司法解释的新规定和影响（对融资租赁的新规定和其他规定）

      4）担保决议的重大影响（上市公司公告、不需要决议的类型变化）及应对

      5）担保和融资租赁司法解释未解决的四大问题与应对（时效、虚构与合同性质、权利救济、破产取回）

    9、热点交易模式及法律合规风险

      1）联合承租：法律本质、司法态度、合规风险

      2）转租赁：主要模式、常见争议、监管态度（商租、金租）、法院认定

      3）资产转让法律合规注意事项

      4）带物回购与不带物回购

      5）自抵押的司法态度与适用空间

    10、民法典时代典型案例

      1）租赁物取回与处置

      2）虚构租赁物及对合同效力影响

      3）不构成融资租赁合同关系

      4）承租人诉请 加速到期并拍卖租赁物的案例

      5）出租人败诉典型案例总结

      6）主要地区司法审判态度：上海、天津等

    11、常见租赁物法律合规审查要点

      1）建筑物：融物的时间节点

      2）构筑物：地下车库等

      3）生物资产：奶牛、母猪

      4）无形资产的司法态度和规定

      5）划拨资产和公益资产的注意事项

      6）附属设施的认定及逻辑

三、会议费用及报名事宜

培训费3900元每人，含两天中餐，另住宿、交通费用自理，住宿可以让会务组代安排；报名参加者请将第三页报名回执表填完后邮件或传真至会务处，会务处将根据报名回执寄发报到通知，告知具体乘车路线等事项。

联系人：常 帅  18311042675  

传  真：010-87289242          E-mail:2059652357@qq.com

网  址：www.rongzizulin.org.cn

 

 

附件：报名回执表                     

 

 

 

                                      融资租赁专业人才培训组委会

                                 北京四季讲堂管理咨询有限公司

                                           2021年6月15日

严监管形势下融资租赁及保理法律合规精讲班

报名回执表

经研究，我单位决定派以下人员参会：

单位名称
通讯地址					邮  编
联系人			电话		传  真
电子邮件					参会人数
姓   名	性  别	部门及职务		电话、手机、电子邮件
开发票单位全称：
普票可开：	会议费□    会务费□     培训费□
开增值税专用发票信息	请填写详细信息开具增值税专用发票。 纳税人识别号： 地址、电话： 开户行地址、账号：
住宿要求：	单间□     标准间□    不住宿□    入住时间：
参会选项 （请√选）	1、付款方式：□网银    □支票（限北京）    □支付宝     2、会务费汇出后，请将汇款凭证邮件、传真至会务处收，以便及时确认。 3、会务费请汇至：  开户名称：北京四季讲堂管理咨询有限公司  开户银行：中国建设银行北京木樨园支行    帐    号：11001019000053013433
* 以下内容融资租赁公司填写，方便融资租赁项目对接*
主要服务行业（请√选）	电信□  医疗□  交通运输□  航空□  船舶□  钢铁制造□  石油□ 电力□  印刷□  航运□  城市基础设施建设□  工业装备□  教育□ 建筑设备□  汽车物流设备□  纺织印染设备□  印刷包装设备□

注：1.请填写完整报名表各项信息后邮件或传真至会务处，并及时通知联系人，报名后5个工作日内付款，汇款凭证邮件或传真至会务处，会务处将根据汇款先后顺序安排会场座次。

    2.温馨提示：因课程人数限制，以款到为报名成功！缴费后不接受退款申请。

联系人：常 帅 18311042675     网  址：www.rongzizulin.org.cn

  传  真：010-87289242            E-mail:2059652357@qq.com